국제공인재무설계사 CFP 인증기관인 한국FPSB(회장 김용환)가 코로나19 극복을 위한 일환으로 '대국민 맞춤형 재무설계 캠페인'을 실시한다고 16일 밝혔다.

이번 캠페인 '소원을 말해봐'는 '코로나19 시대에 현명한 재무목표와 성취방법은 무엇인지' 국제공인재무설계사 CFP와 국내재무설계사 AFPK가 1:1 재무설계 상담을 통해 진행된다. '소원을 말해봐' 캠페인에 참여하려면 한국FPSB 홈페이지에서 재무설계상담 코너를 클릭하고 내달 9일까지 신청해야 한다. 절차는 △재무목표 설정 △상담분야와 전문가 선택 △상담과 종합분석 △제안서 수령의 단계로 이뤄진다. 김용환 한국FPSB 회장은 "오스트리아의 CFP인증본부 조사에서 CFP자격자로부터 재무설계 상담을 받았을 때 무려 97%가 희망적이라고 응답했다"며 "코로나로 어려운 가운데도 CFP와 AFPK 자격자의 도움으로 심리적인 안정과 재무목표 달성을 통해 재무상황을 통제 할 수 있다"고 말했다.

미국CFP보드 설문조사(2020)에서는 CFP 자격자 94%가 "코로나19와 같은 불확실한 시기에 재무목표를 성취하기 위해 재무설계안을 보유하고 있어야 한다"고 답했으며 캐나다 금융스트레스 설문조사(2020)에서는 "재무설계사의 도움을 받을 경우 재무 스트레스 지수가 39%에서 25%로 경감했다"는 결과가 나왔다.

한국FPSB는 "우리나라 국민은 재무설계를 경험한 비율이 낮은 편"이라며 "한국의 은퇴조사(보험계리사 협회 2018) 결과 응답자의 54%가 투자나 금융상품에 대한 전문지식이 부족하다고 스스로 평가하면서도 상당수는 퇴직 전에 금융전문가에게 도움을 요청하지 않은 것으로 조사됐다"고 밝혔다.

이번 캠페인은 재산이나 연령에 관계없이 신청할 수 있으며 △소득지출관리 △부채관리 △교육/결혼자금마련 △주택자금/부동산 △자산배분/목돈마련 △노후자금마련 △위험관리/보험설계 △상속증여설계 등 8개 항목 중 하나를 선택해 전문가로부터 1:1 맞춤형 재무설계 제안서를 받을 수 있다. 상담비용은 전액 한국FPSB에서 부담한다.