) 증액해 대규모 국채 발행이 가능해졌다. 그 결과 재무부 일반계정(TGA) 잔고는 7월 약 3000억달러에서 10월 9800억달러로 6800억달러 급증했다. 7~9월 사이 약 1조달러의 국채가 발행되면서 시중 자금이 빠르게 흡수됐다. 2026년 1~2월은 미국의 대규모 세금 환급 시즌이다. 통상 이 기간 개인소득세 환급으로 약 2000억~3000억달러의
베네수엘라와 이란, 러시아를 잇는 검은 돈의 흐름을 좇다 보면 결국 스위스의 소형 은행 하나로 모인다. 취리히의 엠베어 머천트뱅크는 한때 다른 은행들이 꺼리는 거래를 대신 처리해주며 급성장했다. 공동 창업자 폴미셸 폰 메레이가 고액 수수료 계약을 따낼 때마다 사무실에서 소 방울을 울렸다는 일화는, 이 은행이 얼마나 공격적으로 돈이 되는 틈새를 파고들었는지를 보여준다. 블룸버그는 25일(현지시간) 관계자들을 인용해, 엠베어가 이런 거래에서 때로 시세의 최대 10배에 달하는 수수료를 취했다고 보도했다. 정상적인 금융기관들이 위험 부담 때문에 손을 떼는 거래가 엠베어에는 오히려 고수익 사업이었던 셈이다. 겉으로는 번창했지만, 몰락은 예상보다 빨리 닥쳤다. 미국 재무부는 지난달 엠베어가 이란과 러시아 관련 불법 행위자들을 대신해 1억달러가 넘는 자금을 미국 금융 시스템을 통해 흘려보냈다고 지목했다. 미국 금융망에서 차단될 수 있다는 압박이 가해지자, 스위스 금융감독청 핀마(FINMA)의 청산 명령에 맞서 법적 대응을 하던 엠베어도 결국 백기를 들었다. 스위스 당국의 제재 절차가 더디게 진행되는 사이, 미국이 사실상 마지막 일격을 가한 것이다. 엠베어는 마이크 베어가 2018년 공동 창업한 은행이다. 그는 명문 사설은행 율리우스 배어 가문의 후손으로, 은행은 창립 초기부터 가문의 이름과 전통을 전면에 내세웠다. 기업금융과 자산관리를 함께 맡는 머천트뱅크 모델을 표방했고, 2025년 말 기준 고객 자산은 약 49억스위스프랑(약 9조3000억원), 고객은 700명 안팎으로 불어났다. 문제는 성장의 이면이었다. 미 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 엠베어가 베네수엘라 관련 의심 거래에 이어, 러시아 전쟁 자금과 이란산 원유 대금을 흘려보내는 통로로 활용됐다고 봤다. 특히 미국은 이 은행이 이란 혁명수비대 정예부대인 쿠드스군의 국제 원유 밀수·자금세탁 계획과 관련한 결제까지 도왔다고 판단했다. 제재 대상 기업 터코카와 관련해 약 3700만달러(약 555억원)가 송금된 정황도 포착됐다. 터코카는 미국이 후티·헤즈볼라·이란 쿠드스군과 연결된 상품 운송 및 금융 거래 지원망에 관여한 것으로 보고 제재한 기업이다. 내부에선 경고도 있었다. 일부 직원들은 고위험 고객을 위해 달러 대신 스위스프랑이나 유로화 결제로 우회해 주는 방식으로 더 엄격한 달러 규제를 피하려 했다고 증언했다. 문제를 제기한 직원들은 조직 내 장벽에 막히거나 회사를 떠나야 했고, 은행 내부에는 침묵의 문화가 굳어졌다고 한다. 핀마는 2024년 공식 제재 절차에 착수했지만, 스위스의 복잡한 법 체계 탓에 은행은 제재에 불복한 채 영업을 이어갔다. 결국 결정타는 미국이 날렸다. 엠베어는 항소를 철회했고, 지난달 청산 절차에 들어갔다. 이번 사태는 스위스가 더 이상 범죄 자금의 은신처가 아니라고 주장해온 금융 개혁의 허점을 다시 드러냈다. 전문가들은 “결국 미국이 나서야만 스위스가 움직였다”고 지적한다. 이주영 기자 123@naeil.com
취약성을 내포하고 있다. 따라서 실물담보 혹은 실물자산(국채)만으로도 S코인은 결코 스테이블하지 않다고 봐야 한다. 그 유명한 사례가 테라라는 미화기반 S코인이다. 미국 법원은 권도형 테라폼랩스 설립자 권도형에게 2025년 12월 자금세탁 혐의를 추가하면서 15년형을 선고했다. 현재까지 미화기반 S코인의 발행 및 구조 자체에 대한 희대의 코인사기 사건이다
사이버 피해 상담은 2022년 640건에서 2024년 3856건으로 2년 사이 6배 가까이 증가했다. 이번 단속은 최근 범죄 양상이 조직화·국제화되는 흐름을 반영한 조치다. 경찰에 따르면 해외에 거점을 둔 조직이 범행을 기획·지시하고, 국내에서 실행한 뒤 다시 해외로 도피하는 형태가 늘고 있다. 자금세탁 조직과 대포통장·대포폰 유통망까지 결합되면서 범죄
중동사태로 지정학적 위기가 확산되고 있는 가운데 국제적으로 자금세탁 위험이 커지면서 금융당국이 9200개 기관에 대한 검사 강화에 나섰다. 국제자금세탁방지기구(FATF)는 이란을 자금세탁 위험이 큰 ‘고위험 국가’로 지정해 관리하고 있어 이미 국제적인 거래가 제한되고 있지만, 비공식·우회 거래가 증가할 가능성이 높기 때문에 자금의 출처 및 흐름에
. 합수부에 따르면 이들은 2023년 12월부터 2025년 1월까지 중국 총책이 운영하는 조직에 가입해 관리책·인력 모집책·콜센터 상담책 등으로 역할을 나눠 범행에 가담한 혐의를 받는다. 사건 수사는 지난해 6월 제보 전화를 계기로 시작됐다. 합수부는 국내 자금세탁 조직원을 체포하는 과정에서 휴대전화와 문서 등을 압수했고, 이를 분석해 미얀마를 거점으로 한
유통 중인 달러다. 이게 약 2조3800억달러로 연준 총부채의 36%를 차지한다. 미 재무부가 개설한 재무부일반계정(TGA) 계좌도 연준 부채다. 정부의 단기채무나 세수 불균형으로 인한 유동성 파동을 줄이기 위한 계좌도 통상 8500억달러 내외를 유지 중이다. 현재 예치된 금액은 약 8390억달러로 연준 총부채의 12.8% 수준이다. 이밖에 국제기구나
. 실용화될 경우 하나은행은 기존 SWIFT 방식 대비 외화송금 거래의 처리 소요시간과 비용을 크게 경감할 수 있게 된다. 또 하나금융그룹은 두나무와 자금 송금거래의 필수 검증요소인 AML(자금세탁방지), KYC(고객확인의무) 등 분야에서 지속적으로 협력, 외환거래에 필요한 내부통제 및 리스크관리에서도 기술적 안정성을 갖췄다고 설명했다. 지난해 12월
동시에 작용한 결과다. 문제는 총량만이 아니다. 유동성의 분포가 더 중요하다. 미국 재무부 일반계정(TGA) 잔고는 정부가 보유한 현금을 의미한다. 만성적 재정적자 구조에서 TGA 잔고의 증가는 곧 국채 발행 확대를 뜻한다. 2025년 7월 약 3000억달러 수준이던 잔고는 10월 9800억달러로 급증했다. 약 6800억달러가 정부로 흡수된 셈이다. 최근 주간
국내 자금세탁방지 체계가 국제자금세탁방지기구(FATF)에서 제시한 기준에 못 미치고 있는 상황에서 평가를 앞둔 금융당국의 대응 속도가 빨라지고 있다. FATF는 법인 및 신탁의 실소유자 확인 시스템을 요구하고 있지만 국내 금융당국은 법적 권한을 비롯해 관련 체계를 갖추지 못했기 때문이다. 최근 평가를 받은 싱가포르는 법인의 실소유자 확인에 대해서는
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